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L'ordre du jour de Conférence de Sanabel 2018

 

L'ordre du jour de la conférence de Sanabel 2018

➯ PREMIER JOUR MARDI 6 NOVEMBRE 2018

De la finance durable à la finance responsable

L'état des pratiques et des considérations de la finance responsable dans la région arabe

7:30-9:00

9:00 – 9:40

  • Mot d'inauguration de Youssef Bencheqroun, Président du conseil d'administration, Sanabel
  • Mot de bienvenue de Dr Ahmed Al Hussein, Président du conseil d'administration, Réseau de microfinance Tanmeyah en Jordanie
  • Mot d'inauguration de Son Excellence. Dr. Ziad Fariz, gouverneur de la banque centrale

9:40– 10:00  

10:00 - 11:15  

Le rapport Global Findex 2017 et l'ensemble de données publiés par la Banque mondiale en avril 2018 montraient que l'inclusion financière était en hausse dans le monde, accélérée par les téléphones mobiles et Internet, mais que les progrès étaient variables d'un pays à l'autre. Il a également été constaté que les hommes étaient plus susceptibles que les femmes d’avoir un compte.

Cette séance plénière présentera l'état de l'inclusion financière dans le monde arabe et les possibilités de faire progresser l'accès aux services financiers et leur utilisation de manière responsable dans la région.

11:15-12:00  

12:00-13:30  

En tant que secteur dominé par des entreprises à but non lucratif et des ONG, la grande majorité des conseils d'administration d'IMF de la région sont des organisations à caractère volontaire. Cette structure de gouvernance moins formalisée peut parfois constituer un obstacle à une gestion et à une supervision plus stratégiques de l'IMF et nécessite la mise en place d'un système robuste permettant au conseil d'administration de jouer efficacement son rôle de gouvernance.

Cette session discutera les méthodes via lesquelles les IMF peuvent et ont amélioré leurs pratiques de gouvernance d'entreprise, des défis les plus importants rencontrés par la direction et les conseils d'administration des IMF dans la gestion de leur gouvernance, ainsi que le rôle que les régulateurs peuvent jouer pour garantir de saines pratiques de gouvernance d'entreprise dans le secteur.

   

Au début des années 90, le secteur de la microfinance a été lancé dans la Région Arabe par le biais de quelques organisations non gouvernementales, reconnues plus tard comme des ONG / IMF, offrant des services et des produits de microcrédit aux personnes à faible revenue, ayant très bien réussi à atteindre et à servir ces population. Au fil des ans, ces ONG / IMF ont commencé à offrir une large gamme de services et de produits financiers et non-financiers à différentes populations marginalisées, ce qui a entraîné une évolution du secteur. Les régulateurs sont devenus plus conscients du potentiel de ces ONG / IMF et du soutien dont ils ont besoin pour mener à bien une autre réforme de la réglementation propice qui pourrait à la fois améliorer et élargir la portée et garantir que les clients sont protégés et bien informés. Cependant, la réglementation de la microfinance dans presque tous les pays arabes interdit toujours la création d’IMF de dépôt, à l’exception du Yémen, de la Syrie et du Soudan, bien que l’extension des services financiers à la population marginalisée soit importante pour accroître l’inclusion financière. Les régulateurs perçoivent les IMF acceptant des dépôts comme une menace pour les clients et le secteur financier car elles peuvent perdre leurs activités en raison de pratiques contraires à l'éthique, comme ce fut le cas dans d'autres pays comme le Rwanda. Cette session discutera des opportunités ainsi que des défis posés par l’introduction d’IMF acceptant des dépôts dans la région arabe en partageant l’expérience et les leçons tirées d’autres régions et soulignera les capacités nécessaires au sein des IMF et les exigences réglementaires et de supervision nécessaires pour assurer la protection des consommateurs et la protection des consommateurs. stabilité du secteur financier.

13:30-14:45  

14:45-16:00  

En raison des guerres et des conflits brutaux en cours dans de nombreux pays arabes pendant les dernières années, le monde arabe a connu un afflux extraordinaire de réfugiés qui font face à des défis fondamentaux et à l'exclusion. Les preuves tirées de nombreux programmes de réfugiés montrent que les prestataires de services financiers peuvent contribuer à l'inclusion financière des réfugiés en étendant leurs services financiers et non-financiers à une population aussi vulnérable. Ils doivent tout d'abord comprendre leurs besoins financiers et dissiper les idées fausses qui les concernent. Servir les réfugiés réduira leur vulnérabilité, augmentera leur autonomie et leur résilience, renforcera leur cohésion sociale et améliorera leur économie locale. Par conséquent, cette session discutera de la situation actuelle des réfugiés dans le monde arabe en termes d'accès au financement, des obstacles auxquels ils font face, les opportunités de financement disponibles, ainsi que des bonnes pratiques suivies par les FSP régionaux pour servir un tel segment du marché.

   

Ce panel présentera l'outil CERISE-SPI4, un outil d'audit de la performance sociale destiné à aider les prestataires de services financiers à réaliser leur mission sociale. La présentation présentera les avantages de l’utilisation de SPI4 en donnant des exemples de cas réussis. Elle présentera également les ressources disponibles pour vous guider sur le chemin de la gestion de la performance sociale ainsi qu’un aperçu de l'utilisation de SPI4 dans la région MENA. La présentation sera illustrée par le témoignage d'un PSF et d'un investisseur.

   

Cette année, Sanabel organise le Prix AFIIP 2018 pour l’inclusion financière arabe. Le prix est organisé par Reda Maamari et Alexander Reviakin et vise à récompenser les innovations dans le secteur de la microfinance dans le monde arabe qui peuvent augmenter la portée et réduire les coûts des services financiers afin de mieux servir les entreprises et les particuliers à faible revenu, avec une récompense qui s’élève à 50 000 dollars.

Au cours de sa première année, AFIIP a reçu plus de 100 propositions émanant du monde arabe. Ces propositions ont été évaluées sur leur potentiel d'innovation, leur impact sur le secteur, leur potentiel de commercialisation et leur faisabilité dans le cadre d'un processus de sélection en deux étapes par des experts du domaine: Jenny Atout Ahlzén, Lowell Campbell, Bashar Chalabi, Petar Chavdarov, Nadine Chehade, Jake Kendall, Reda. Maamari, Peter McConaghy, Nidal Qanadilo et Sarah Willis.

Les finalistes présenteront leurs idées lors de la conférence 2018 de Sanabel et le (s) gagnant (s) sera (seront) annoncé (s) lors de la cérémonie de clôture de la conférence, le mercredi 7 novembre, à l’hôtel Fairmont Amman, en Jordanie.

16:00 - 16:30  

16:30 - 17:45  

Les normes universelles pour la SPM ont été développées à l'origine par, avec et pour des fournisseurs de services spécialisés en microfinance et finance inclusive, afin de mieux gérer et surveiller leurs performances en fonction d'objectifs sociaux. Cependant, les normes universelles ont de plus en plus attiré l'attention des banques commerciales.

Cette session fournira une brève introduction aux normes universelles pour la SPM et à leur utilisation actuelle. Il présentera ensuite les dernières recherches sur la pertinence des normes universelles pour les banques, y compris leur mise en œuvre et leurs avantages.

Trois institutions financières partageront leur expérience de la mise en œuvre, des défis et de la pertinence de ce travail pour les organisations.

une session interactive, le public sera également invité à partager son expérience ou ses observations.

   

Les nouveaux acteurs du financement agricole modifient le potentiel de collaboration et d'évaluation des producteurs agricoles et leur fournissent un financement responsable. Le panel discutera des nouvelles entreprises et des modèles commerciaux recherchés, sur lesquels les praticiens de la microfinance pourront s'appuyer pour améliorer leur capacité à prêter de manière sûre et rentable au secteur agricole.

Les entreprises établies et les fintech développent et offrent de nouveaux canaux de collecte de données qui modifient le potentiel des entreprises de services financiers, tels que les fournisseurs de microfinance, afin de mieux comprendre et évaluer les entreprises agricoles. Le panel discutera des opportunités que cela présente, mais couvrira la manière dont des données supplémentaires sur les producteurs agricoles facilitent finalement la finance responsable en permettant fondamentalement une analyse précise des clients.

   

Pour que le développement du leadership soit efficace, il doit utiliser un processus de développement du leadership complet, intégré et total. En savoir plus sur le concept Total Leader®.

Alors que le monde des affaires a changé et évolué, le besoin de leaders efficaces a explosé. Pour que les entreprises deviennent vraiment des entreprises innovantes et responsabilisantes, elles doivent former des leaders dans l’ensemble de l’organisation. En fait, l'organisation du futur est une organisation où tout le monde est leader. Ce n'est que lorsque les gens peuvent diriger eux-mêmes qu'ils sont habilités à être créatifs et innovants.

Cela signifie que le leadership doit être développé chez chaque membre de l'équipe! C’est la base même de notre concept Total Leader®

19:45 - 22:45  

 

➯ DEUXIÈME JOUR MERCREDI 7 NOVEMBRE , 2018

Notre vision vers l’avant:

Avancer pour réaliser l'inclusion financière responsable: défis et prochaines frontières

 9:30 - 11:00

Cette session fournira un bref aperçu sur la finance responsable, en mettant l’accent sur les principes de protection des clients de Smart Campaign. Elle présentera les expériences d'IMF ayant entamé leur cheminement vers la certification, y compris certains des changements majeurs qu'elles ont dû effectuer au sein de leurs institutions et les enseignements tirés de ce processus. Cela expliquera également pourquoi les IMF devraient demander la certification même dans des environnements où les investisseurs et donateurs ne le demandent toujours pas.

 
 11:00 - 11:45  

 11:45 - 13:15  

La technologie offre des possibilités imprévues de faire progresser l'inclusion financière, mais elle est coûteuse, complexe et nécessite des investissements considérables dans le savoir-faire technique et les appareils. Pour que les IMF puissent tirer parti des nouvelles technologies de manière responsable, ce qui les aide à accroître leur portée auprès des populations à faible revenu tout en protégeant la protection des intérêts et de la vie privée de leurs clients à faible revenu, les IMF doivent faire face aux problèmes importants. comme la sécurité des données et la protection du client.

Sensibiliser et faciliter la discussion sur le besoin d'expertise technique et d'utilisation responsable de la technologie pour atténuer les risques inhérents, tels que le surendettement des clients, la dérive de mission / la concurrence d'acteurs à vocation commerciale, etc. conseiller les praticiens des IMF sur la manière d’aborder les inventions technologiques.

   

À mesure que la réglementation évolue dans la région MENA, permettant ainsi à de nouveaux acteurs et de nouvelles structures de propriété, les IMF doivent faire face à de telles transformations, de plus en plus courantes dans la région MENA, et à mesure que de plus en plus d'institutions entament le processus, il est impératif que leurs organes de direction et de gouvernance soient structurés et préparés pour le futur. changement institutionnel. La session se concentre sur le processus par lequel une ONG axée sur le crédit ou une IMF à propriétaire unique crée ou devient une société à capital-actions à but lucratif avec plusieurs actionnaires. Cette session abordera les défis et les solutions couramment rencontrés que les IMF avec un seul propriétaire peuvent s'attendre à rencontrer tout au long du processus de transformation.

 13:15 - 14:30  

 14:30 - 15:45  

Identifier et partager les leçons pour renforcer les IMF afin de faire face aux ralentissements actuels et aux crises financières futures ou aux fluctuations économiques qui présentent des risques majeurs. La dévaluation de la monnaie, la liquidité et le resserrement du crédit, les épisodes d’inflation élevée, les chocs des prix de l’alimentation et des produits alimentaires, la guerre et les réfugiés sont autant d’exemples des situations de crise auxquelles les IMF de la région sont confrontées.

«La crise n’a pas encore touché le système de microfinance; Au milieu de toutes les mauvaises nouvelles, la microfinance fonctionne toujours” Muhammed Yunus

Cette session mettra en évidence les recommandations des expériences pratiques à faire et à ne pas faire

   

La région arabe est loin derrière ses homologues d'Afrique, d'Asie et d'Amérique latine dans ses efforts pour numériser ses opérations et développer une offre de systèmes de fichiers numériques plus complète pour ses clients. Bien que certains des défis soient liés à la réglementation et aux infrastructures, les IMF elles-mêmes peuvent faire beaucoup dans un premier temps, y compris l’élaboration de stratégies DFS détaillées pour l’institution dans son ensemble.

Cette session présentera les expériences de plusieurs IMF de la région en matière de développement de stratégies DFS et discutera des implications de la numérisation et du développement d'une offre DFS pour les IMF ne disposant que de crédits dans la région.

   

La stratégie de l’Océan bleu est la poursuite simultanée de la différenciation et du faible coût pour ouvrir un nouvel espace de marché et créer une nouvelle demande. Il s'agit de créer et de capturer un espace de marché incontesté, rendant ainsi la concurrence non pertinente. Cette stratégie repose sur l’opinion selon laquelle les frontières du marché et la structure de l’industrie ne sont pas évidentes et peuvent être reconstituées par les actions et les convictions des acteurs de l’industrie.

  • Ocean bleu Vs. Océan rouge
  • Six principes de l'océan bleu
  • Formuler une stratégie pour l'océan bleu
  • Exécution de la stratégie de l'océan bleu

 15:45 - 16:20  

16:20 - 17:30  

Ces dernières années, l'inclusion financière a été l'une des priorités du programme de développement de quelques gouvernements du monde arabe. Des stratégies et des réglementations nationales visant à promouvoir l'inclusion financière sont en cours de mise en œuvre dans plusieurs pays de la région, ouvrant ainsi le secteur financier à de nouveaux acteurs, de nouveaux instruments de financement et de nouvelles technologies.

Cette session a mis en lumière les opportunités disponibles pour le secteur de la microfinance et la manière dont les IMF peuvent les saisir dans un environnement aussi dynamique pour atteindre des marchés inexploités.

17:30 - 18:00  

  • Prix de Sanabel 2018 : Traduire la mission sociale en pratiques.
  • Prix Arabe de l'inclusion financière (AFIIP).

 

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